Inwestowanie w surowce to narzędzie, które może umożliwić inwestorom dywersyfikację portfela inwestycyjnego, a także stanowić skuteczną ochronę przed inflacją. Chociaż perspektywa czerpania zysków z takich inwestycji może wydawać się kusząca, warto zrozumieć podstawy tego procesu, zanim zdecydujesz się na poważne kroki. Poniżej znajdziesz poradnik na temat tego, jak zacząć inwestować w surowce, czym jest ryzyko związane z inwestycjami w surowce, oraz jakie czynniki mogą wpływać na cenę surowców.

Jak zacząć inwestować w surowce?

Zanim zdecydujesz się na inwestowanie w surowce, musisz zrozumieć, co to są surowce. Są to podstawowe dobra, które są niezbędne dla produkcji innych produktów czy usług. Surowce mogą być podzielone na kilka kategorii, takie jak: energię (np. ropę naftową, gaz ziemny), metale (np. złoto, srebro), rolnictwo (np. pszenica, soja), oraz inne towarów (np. drewno).

Podstawowym krokiem do inwestowania w surowce jest zrozumienie rodzajów inwestycji, jakie można zrealizować. Istnieją trzy główne sposoby inwestowania w surowce: futures na surowce, ETFy (fundusze giełdowe) inwestujące w surowce, bezpośredni zakup surowców jak np. złota czy srebra i akcje spółek wydobywczych i producentów surowców.

Ścieżki te mają różne stopnie skomplikowania. Futures są instrumentami derywatami i mogą wymagać zaawansowanej wiedzy finansowej. ETFy są dostępne na giełdach i są łatwiejsze do handlu dla przeciętnego inwestora. Bezpośredni zakup surowców jest najprostszy, ale wiąże się z koniecznością fizycznego składowania (i ewentualnie ubezpieczenia) surowców. Inwestycje w akcje spółek wydobywczych to alternatywa dla tych, którzy preferują bardziej tradycyjne inwestycje na giełdzie.

Ryzyko i zysk związane z inwestycjami w surowce

Podobnie jak w przypadku innych typów inwestycji, inwestowanie w surowce wiąże się z pewnym poziomem ryzyka. Poniżej znajdują się najważniejsze czynniki, które mogą wpływać na ryzyko i zysk związane z inwestycjami w surowce.

Po pierwsze, wartość surowców może wzrosnąć lub spaść w zależności od różnych czynników, takich jak zmiany w podaży i popycie, warunkach geopolitycznych, zmienności kursów walut oraz czynników makroekonomicznych. Te zmienne mogą powodować znaczne fluktuacje cen, co oznacza, że ​​inwestycje w surowce mogą być bardziej ryzykowne niż inwestycje w bardziej stabilne aktywa, takie jak obligacje rządowe.

Po drugie, inwestowanie w surowce to również ryzyko klęski żywiołowej lub konfliktu geopolitycznego, które mogą wpływać na podaż surowców. Na przykład, katastrofalny huragan może wpływać na produkcję ropy naftowej, a tym samym na cenę ropy na rynkach światowych.

Ale z drugiej strony, inwestowanie w surowce to także szansa na duże zyski. Ceny surowców mogą gwałtownie wzrosnąć w okresie boomu gospodarczego lub w razie niedoborów na rynku. Na przykład, inwestorzy, którzy zakupili złoto na początku kryzysu finansowego w 2008 roku, mogli uzyskać znaczne zyski w następnych latach.

Najważniejsze czynniki wpływające na cenę surowców

Ceny surowców na rynku światowym zależą od wielu czynników. Poniżej omówimy kilka z nich.

Po pierwsze, podaż i popyt mają bezpośredni wpływ na ceny surowców. Jeżeli popyt na dany surowiec rośnie, a podaż pozostaje stała, cena surowca zwykle wzrasta. Na przykład, jeżeli rośnie popyt na ropę naftową ze względu na rozwój gospodarek wschodzących, ceny ropy naftowej na rynku światowym mogą wzrosnąć.

Po drugie, warunki geopolityczne i decyzje polityczne mogą wpływać na ceny surowców. Na przykład, decyzje OPEC dotyczące produkcji ropy naftowej mogą wpływać na ceny ropy na rynku światowym.

Po trzecie, zmienność kursów walut jest ważnym czynnikiem wpływającym na ceny surowców. Cena surowców jest zazwyczaj denominowana w dolarach amerykańskich, więc fluktuacje wartości dolara mogą wpływać na ceny surowców na rynku światowym.

Na koniec, warto zwrócić uwagę na fakt, że różne surowce mogą reagować na różne czynniki. Na przykład, cena złota jest często widziana jako barometr niepokoju inwestorów na świecie. Gdy inwestorzy są niepewni co do przyszłości gospodarki lub polityki, często kupują więcej złota jako „bezpieczną przystań”, co prowadzi do wzrostu ceny złota.